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| 课程名称：深圳佳信隆——国家职业资格信用管理师培训招生 | |
| 课程学费： | 开课时间：常年滚动开班 |
| 开课地点：深圳市福田区华强北赛格科技园 | Ｅ-mail：nihao@foxmail.com |
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咨询电话： 0755-88842400 0755-83692700 0755-88844436 0755-88842400 0755-83692700 0755-88844436 |
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深圳佳信隆企业管理咨询有限公司：是一家专业的企业信用管理顾问公司。专业从事国际、国内企业的资信调查、商帐（赊销）管理、应收帐款代理催收、信用管理培训等业务，是国内最早从事企业信用（赊 销）管理及商帐追收业务的专业机构之一。
培训对象
法律或清欠人员，实行信贷的各类金融机构、商业银行、担保机构、证券公司、小额信贷公司、财务公司、资信评估公司、信用保险公司等金融服务机构、实行赊销企业的信用管理人员以及在专业征信机构服务的从业人员CEO、总经理、财务总监、营销总监、企管部经理、财会人员、信用管理人员、营销人员及。
“信用管理师”国家职业的诞生及相关背景
2004年6月23日：中国市场学会信用工作委员会向国家劳动和社会保障部上报设立“信用管理师”国家职业的报告。
2005年3月31日：国家劳动和社会保障部组织专家对申报的“信用管理师”职业活动进行审核，并通过社会公示程序，广泛征求有关方面的意见，最终评审通过。2005年3月31日在北京人民大会堂召开了“信用管理师”等国家新职业的新闻发布会，正式宣告 “信用管理师”国家职业诞生。
2005年9月7日：国家和社会保障部职业技能鉴定中心向各省、自治区、直辖市劳动和社会保障厅（局）职业技能鉴定（指导）中心各相关单位下发了《关于成立国家职业技能鉴定专家委员会信用管理师专业委员会的通知》（劳社鉴发[2005]17号文件）。
职业前景
信用风险和信用管理问题越来越成为影响和制约我国企业发展的一个突出问题。
当前，我国绝大多数企业都面临“销售难、收款更难”的双重困境。一方面，市场竞争日益激烈，利润越来越薄；另一方面，客户拖欠账款，销售人员催收不力，产生了大量呆帐、坏帐，使本已单薄的利润更被严重侵蚀…… 这一切，都源于企业经营管理上的一项严重缺陷——缺乏适当的“信用风险管理”。
信用管理师正在成为企业和金融机构经营管理不可缺少的高技能人才。信用管理师涉及财务、经济、金融、销售、管理、法律、沟通技巧、心理学等多个学科，是典型的知识型、综合型、技能型的跨领域的高级管理职位。未来五年，我国信用管理专业人才缺口达80—120万。
信用管理师如何帮助企业降低企业信控风险：
如何处理“销售难、收款更难”的两难问题？
如何实现销售最大化、回款最快化和坏帐最小化？
如何选择分销商和大客户才能避免赊销风险并如何建立客户的赊销档案？
如何应对客户拖延付款的理由？如何制定催帐策略？如何让呆帐起死回生？
如何提高信用意识和信用管理水平，以实现快速收款、增加现金流量？
通过信用管理师国家职业资格认证培训系统的学习，学员可掌握以下技能：
协助企业制订合理的赊销政策，准确评估客户赊销风险，合理确定赊销额度；
掌握客户付款心理、区分客户付款习惯和类型；
掌握各种预防呆帐和欠款催收实战技能；
熟悉应收帐款监控和催收的规范化操作流程；
通过信用控制措施，建立企业信用管理体系。
职业职责
世界级企业的实际操作方法已经证明，建立一套切合公司实际需要的信用管理体系能够有效地减少公司的呆帐、坏帐,保障企业健康持续稳定发展。
建立有效的企业信用管理体系，实现企业产品营销最大化，同时控制信用风险最小化。
授信（交易）前期，对授信客户进行信用调查与评估，确定信用额度及放账期。
授信（交易）中期，对授信客户监控管理，及时采取必要措施，控制风险、保障债权。
授信（交易）后期，应收账款管理与账龄分析，以及逾期应收账款的催收。
信用管理师（国家职业资格一、二级）培训有关事项说明
一、职业定义：“信用管理师”是指在企业中从事信用风险管理和征信技术工作的专业人员。主要工作包括：建立有效的企业信用管理体系；制定企业信用制度与信用政策；在交易前期，对交易对象进行信用调查与评估，确定信用额度与放账期；在交易中期，对应收账款加强管理，并采取必要的措施转移风险保障企业债权；在交易后期，对发生的逾期账款进行追收；运用信用管理专业技术及专业的征信数据库防范风险，开拓市场。
二、培训对象：企业中从事信用风险管理和征信技术工作以及从事财务、销售、采购、储运、人力资源等相关工作的高端专业人员；各类信用管理服务机构的高端专业人员；政府社团、科研教育机构相关的高端专业人员。
三、课程内容：
（一）信用管理师培训课程
1．信用管理师国家职业标准 2．信用管理师基础知识教程
3. 助理信用管理师教程 4．信用管理师教程
（二）高级信用管理师培训课程
1．信用管理师国家职业标准 2．信用管理师基础知识教程
3．高级信用管理师教程
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职业
功能 |
工作内容 |
能力要求 |
相关知识 |
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一
、
客
户
资
信
管
理 |
㈠采集客户信用信息
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1. 能够从外部各种渠道采集企业和个人信用信息
2. 能够从内部各部门采集企业和个人信用信息
3. 能够识别和查证企业和个人基本信息的真伪
4. 能够更新客户和个人信用信息 |
1. 不同渠道采集信用信息技巧
2. 企业基本信息知识
3. 个人基本信息知识
4. 采购数据技巧
5. 各种信用信息表知识
6. 现场采集信用信息的知识 |
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㈡核实客户信用信息 |
1. 能够审核企业和个人的信用信息
2. 能够委托第三方核实企业和个人信用信息
3. 能够进行现场核实信息的操作 |
1. 企业分类知识
2. 政府对企业的信用监管规定
3. 合法经营企业概念
4. 政务信息公开政策 | |
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㈢辅导客户申请信用 |
1. 能够受理客户和个人的信用申请
2. 能够辨别客户不提供信用申请表的原因
3. 能够说服客户和个人提供信用申请表
4. 能够处理非标准形式的信用申请
5. 能够辅导客户和个人填写信用申请表
6. 能够回复客户和个人信用申请
7. 能够受理客户和个人的投诉 |
1. 客户信用申请条件
2. 客户信用申请程序
3. 信用申请表知识
4. 区分客户动机的知识
5. 说服客户的技巧
6. 客服窗口的作业方法 | |
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㈣处理客户信用信息 |
1. 能够对客户和个人信用信息进行分类
2. 能够筛选客户和个人信用信息
3. 能够从企业财务年报三表中提取信用信息
4. 能够转换数据格式,并录入信用信息 |
1. 资产负债表知识
2. 损益表知识
3. 现金流量表知识
4. 筛选信息的知识
5. 个人征信数据特征变量知识
6. 文本录入纠错技术
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㈤建立客户信用档案 |
1. 能够更新企业客户和消费者个人信用档案的信息
2. 能够纠正和清理企业客户和消费者个人信用档案的信息
3. 能够删除无需归档的企业客户和消费者个人信用档案
4. 能够整理企业客户和消费者个人信用档案
5. 能够保存企业客户和消费者个人信用档案原始资料
6. 能够维护企业客户和消费者个人信用档案
7. 能够提供企业客户和消费者个人信用档案服务
8. 能够使用档案检索工具查询信用信息
9. 能够掌握档案检索方法,编制信用档案
10. 能够识别常见的国际征信编码系统,读懂调查外国企业的报告 |
1. 信用档案内容
2. 档案管理常识
3. 信息检索知识
4. 企业征信报告常用的英文缩写
5. 邓氏编码系统内容
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二.
赊
销
合
同
期
内
的
信
用
风
险
控
制 |
㈠合同控制 |
1. 能够对信用交易合同进行审查
2. 能够对财会记账环节进行信用管理 |
1. 赊销赊购用票据和凭证知识
2. 付款或结算方式常识
3. 合法证据及其保管知识
4. 商业合同常识 |
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㈡控制发货 |
1. 能够核实客户及其提货量
2. 能够监控库存、发货中信用管理的程序
3. 能够取消客户信用额度的操作 |
1. 库存管理常识
2. 发货管理知识 | |
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三.
商
账
催
收
与
追
收 |
㈠合同期内的应收账款管理 |
1. 能够检查客户收货凭证
2. 能够确认物权转移状况
3. 能够安排货品质量确认步骤
4. 能够催要客户的验货凭证
5. 能够处理货物质量争议
6. 能够在应收账款到期前进行提示
7. 能够选择不同的提示付款方法
8. 能够跟踪监控客户在途付款
9. 能够监控消费者的付款状况
10. 能够辅导消费者养成正确付款习惯 |
1. 客户收货知识
2. 物权知识
3. 质量管理常识
4. 货物争议处理的知识
5. 留置货品的知识
6. 监控在途货款的知识
7. 内外部对账知识
8. 培养消费者良好付款习惯的做法
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㈡逾期应收账款管理 |
1. 能够明确客户和个人拖延付款的理由
2. 能够调查几款逾期的原因
3. 能够根据欠款情况调查客户资信状况
4. 能够提出逾期应收账款的诊断意见
5. 能够做好内外部对账工作
6. 能够电话催收逾期账款
7. 能够通过信函催收逾期账款
8. 能够做好催账记录及存档工作
9. 能够上门催收应收账款
10. 能够委托追账机构追讨逾期应收账款
11. 能够委托律师追讨逾期应收账款
12. 能够使用诉讼与仲裁手段追账
13. 能够撰写内勤追账进展报告
14. 能够撰写外勤追账报告
15. 能够核实申报坏账注销 |
1. 判断客户、个人拖延付款的知识
2. 催款信函撰写技巧
3. 商账催收业务流程
4. 委托追账的知识
5. 法律诉讼和仲裁的知识
6. 电话追讨的技巧
7. 上门追讨的技巧
8. 撰写追账进展报告的知识
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职业
功能 |
工作内容 |
能力要求 |
相关知识 |
|
一
、
客
户
资
信
管
理 |
㈠采集客户信用信息
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1. 能够采集行业信息
2. 能够根据预算控制信用信息的采集成本
3. 能够审核比较客户信用信息采集方案
4. 能够确定客户信用信息的完整性
5. 能够制订客户信用信息更新规则
6. 能够运用信用信息源的使用规则,开拓其它合法信息源 |
1. 采购信用信息的方法
2. 核实信用信息的方法
3. 评价信用信息源质量的方法
4. 成套信用信息的构成
5. 国家安全对信用信息的保密要求
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㈡核实客户信用信息 |
1. 能够开拓新的信用信息源
2. 能够利用公务信息开放政策和渠道来核实信用信息
3. 能够制订委托第三方核实客户信息方案
4. 能够制订客户信息的检索方案 |
1. 征信数据库的服务方式
2. 信息检索技巧
3. 政务信息质量评价方法
4. 现场调查技术 | |
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㈢处理客户信用信息 |
1. 能够运用信用风险分析预测模型确定客户的资信等级
2. 能够计算客户的风险指数
3. 能够借助软件分析客户风险
4. 能够辨别信用信息的合法性
5. 能够阅读企业客户的财务报表,并做出需要的比率分析
6. 能够分析客户企业的财务报表,并辨别其中的明显虚假内容
8. 能够动态分析企业客户的信用价值 |
1. 常用信用风险指数知识
2. 企业资信等级涵义
3. 个人信用评分的涵义
4. 信息开放的法律限制相关内容
5. 主流信用管理软件
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㈣建立客户信用档案 |
1. 能够将企业客户进行合理分类
2. 能够设计企业和个人信用档案
3. 能够设计信用档案的检索系统
4. 能够制订客户信用档案库的建设预算
5. 能够根据客户分类,对其进行分级管理
6. 能够建立信用档案的管理制度 |
1. 国际主流企业和个人征信报告的格式
2. 信用档案版式知识
3. 征信报告的销售方式
4. 客户分类及分级管理方法
5. 信用记录的修改方式和删除原则 | |
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㈤控制信用信息渠道和成本 |
1. 能够与各类信息源建立长期采购关系
2. 能够筛选公共和商业信用信息
3. 能够优选采购信用信息的方案和在预算允许的范围内进行采购取得高的性能价格比的信用信息产品
4. 能够制订信用信息采购政策 |
1. 分辨信用信息的原则
2. 常用信息存储知识
3. 信用信息采购成本的计算方法
4. 不同信用信息源的优势比较方法
5. 评价信用信息的指标体系 | |
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二.
赊
销
合
同
期
内
的
信
用
风
险
控
制
和
转
移 |
㈠转移信用风险 |
1. 能够选择和使用信用保险
2. 能够选择和使用保理服务
3. 能够决定采用何种方法处理赊销合同
4. 能够选择信用担保服务
5. 能够使用金融票据抵押服务 |
1. 信用保险的保单条款
2. 保理和国际保理知识
3. 赊销合同的可执行性诊断
4. 申请信用担保的手续 |
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㈡客户预警 |
1. 能够设计和分析账龄表
2. 能够掌握沟通技巧,排除客户企业高层经理人员的助理和秘书等人阻拦和挡驾,设法直接与客户企业的财务负责人或最高负责人就赊销合同的执行问题进行沟通
3. 能够控制客户的赊销变现天数(DSO)和坏账率指标 |
1. 客户拖欠特征
2. 赊销应收账款管理方法
3. 常用的坏账核销方法 | |
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㈢控制发货 |
1. 能够命令有关部门停止对客户发货
2. 能够适时或定期更新客户记录
3. 能够用书面和口头方式解释取消客户信用额度的理由 |
1.失信惩戒机制工作原理
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㈠客户信用申请处理 |
1. 能够设计企业和个人信用申请表
2. 能够核准客户的信用申请
3. 能够受理客户的申诉
4. 能够制订和解释企业的信用政策 |
1. 窗口服务知识
2. 制订企业信用政策的原则 |
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三
、
授
信 |
㈡客户信用分析 |
1. 能够使用数学模型做企业客户信用分析
2. 能够使用个人信用评分模型预测客户的信用风险
3. 能够确定赊销客户群体的规模
4. 能够动态控制对个体的授信额度
5. 能够制作企业信用档案中的分析与评价部分的内容
6. 能够读懂企业和个人征信报告
7. 能够根据征信报告分析客户的信用价值
8. 能够评价企业征信报告的质量 |
1. 企业和信用价值评估知识
2. 应收账款规模控制知识
3. 信用分析模型知识
4. 企业征信报告质量检验的标准和程序
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㈢客户信用风险评估 |
1. 能够计算出对企业和消费者个人的授信额度
2. 能够确定企业客户的资信等级
3. 能够计算企业客户的风险指数
4. 能够使用外部的企业资信评级服务
5. 能够根据本行业的实际情况,高速常用信用分析模型
6. 能够制作客户的失信记录
7. 能够确定企业客户的黑名单
8. 能够制订对失信客户处理的政策和操作流程 |
1. 授信额度的计算方法
2. 企业资信等级的含义
3. 黑名单系统设计原理
4. 行业调查基本知识 | |
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㈣客户授信 |
1. 能够审定和调控个体授信额度的上限
2. 能够使用消费者信用评分模型的预测做出对个人客户授信的决定
3. 能够设计客户授信的工作流程
4. 能够制订失信客户处理政策 |
1. 企业授信规模知识
2. 个人征信局信用评分产品知识 | |
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㈤合同赊销条款的起草 |
1. 能够确定对企业客户赊销的信用条件
2. 能够起草赊销合同
3. 能够解释常见的赊销条款和符号
4. 能够设计客户赊购凭证 |
1. 赊销合同条款
2. 赊销条款的常见符号表达方式
3. 内外贸付款或结算方式知识 |
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四
、
商
账
催
收
与
追
收 |
㈠内勤催账 |
1. 能够根据产生逾期应收账款的原因制订催收策略和方案
2. 能够制作逾期应收账款诊断报告
3. 能够安排内勤催账的工作量和人选
4. 能够设计企业内勤催账的工作流程
5. 能够制订企业的收账政策 |
1. 国内外商账诊断方法
2. 账龄分析和控制知识
3. 企业破产知识
4. 个人破产知识
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㈡外勤追账 |
1. 能够安排外勤追账的工作量和人选
2. 能够灵活运用与拖欠客户的催收谈判技巧 |
1. 债务催收作业法律知识
2. 法律诉讼申请程序 | |
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㈢委托追账 |
1. 能够识别合法的追账机构
2. 能够选择和委托合格的国内外追账机构
3. 能够制订将失信客户付诸法律的标准
4. 能够参与客户企业的破产清算 |
1. 合法追账机构的特征
2. 合格追账机构的特征
3. 委托追账合同知识
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五.
利
用
征
信
数
据
库
开
拓
市
场 |
㈠检索商业信息 |
1. 能够选择合适的商业征信数据库开拓市场
2. 能够制订国内征信数据库检索方案
3. 能够审查和签订国内征信数据库委托合同 |
1. 大型企业征信数据库检索知识
2. 大型个人征信数据库的服务种类和方式 |
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㈡筛选客户数据 |
1. 能够联系海外客商
2. 能够提高联系海外目标客户的成功率
3. 能够使用提升本企业对海外客户信誉的方法和手段 |
1. 外国企业检索知识
2. 联系客户的商业信函知识 | |
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六
、
部
门
管
理 |
㈠制订、调整信用政策和建立信用制度 |
1. 能够制订企业的信用政策
2. 能够建立企业的信用制度
3. 能够执行企业的信用政策包括组织实施和协调
4. 能够检查和监督各岗位执行信用政策的情况
5. 能够制作适合不同人群的企业信用政策文件文本
6. 能够建立部门的管理制度
7. 能够设计本部门主要业务的操作流程 |
1. 企业信用制度内容
2. 维护企业制度的措施和操作
3. 部门间工作协调的方法
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㈡制订部门预算 |
1. 能够测算各类信用销售的成本
2. 能够制作本部门经营成本预算
3. 能够控制预算的执行 |
1. 制订部门财务预算的方法
2. 管理成本控制知识
3. 预算分配方法
4. 预算执行方法 | |
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㈢设立及描述信用专业工作岗位 |
1. 能够定义专业工作岗位的职责并描述
2. 能够合理制订本部门的人员编制
3. 能够辅助人力资源部门进行对信用管理专业人员的招聘 |
1. 信用管理岗位设置
2. 信用管理人员的职责
3. 人员招聘知识
4. 人员面试技巧 | |
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㈣调控信用销售指标 |
1. 能够根据企业现金流动态调控赊销目标
2. 能够根据企业的信用政策调控赊销和信用管理的成本指标
3. 能够控制核心客户的比例
4. 能够调控赊销坏账指标 |
1. 财务危机管理知识
2. 应收账款管理知识
3. 核销坏账方法
4. 追账成本控制方法 | |
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㈤员工培训 |
1. 能够比照行业平均培训时间制订员工培训计划
2. 能够确定员工培训的预算
3. 能够考核员工业务水平
4. 能够对新员工进行培训 |
1. 员工培训计划编制知识
2. 培训市场行情
3. 培训效果主人方法 |
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| 课程名称：深圳佳信隆——国家职业资格信用管理师培训招生 | |
| 课程学费： | 开课时间：常年滚动开班 |
| 开课地点：深圳市福田区华强北赛格科技园 | Ｅ-mail：nihao@foxmail.com |
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| 咨询电话： 0755-88842400 0755-83692700 0755-88844436 0755-88842400 0755-83692700 0755-88844436 |
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