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| 课程名称：信用管理师培训内容 | |
| 课程学费： | 开课时间：常年滚动开班 |
| 开课地点：深圳市福田区华强北赛格科技园 | Ｅ-mail：nihao@foxmail.com |
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咨询电话： 0755-88842400 0755-83692700 0755-88844436 0755-88842400 0755-83692700 0755-88844436 |
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职业
功能 |
工作内容 |
能力要求 |
相关知识 |
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一
、
客
户
资
信
管
理 |
㈠采集客户信用信息
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1. 能够采集行业信息
2. 能够根据预算控制信用信息的采集成本
3. 能够审核比较客户信用信息采集方案
4. 能够确定客户信用信息的完整性
5. 能够制订客户信用信息更新规则
6. 能够运用信用信息源的使用规则,开拓其它合法信息源 |
1. 采购信用信息的方法
2. 核实信用信息的方法
3. 评价信用信息源质量的方法
4. 成套信用信息的构成
5. 国家安全对信用信息的保密要求
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㈡核实客户信用信息 |
1. 能够开拓新的信用信息源
2. 能够利用公务信息开放政策和渠道来核实信用信息
3. 能够制订委托第三方核实客户信息方案
4. 能够制订客户信息的检索方案 |
1. 征信数据库的服务方式
2. 信息检索技巧
3. 政务信息质量评价方法
4. 现场调查技术 | |
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㈢处理客户信用信息 |
1. 能够运用信用风险分析预测模型确定客户的资信等级
2. 能够计算客户的风险指数
3. 能够借助软件分析客户风险
4. 能够辨别信用信息的合法性
5. 能够阅读企业客户的财务报表,并做出需要的比率分析
6. 能够分析客户企业的财务报表,并辨别其中的明显虚假内容
8. 能够动态分析企业客户的信用价值 |
1. 常用信用风险指数知识
2. 企业资信等级涵义
3. 个人信用评分的涵义
4. 信息开放的法律限制相关内容
5. 主流信用管理软件
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㈣建立客户信用档案 |
1. 能够将企业客户进行合理分类
2. 能够设计企业和个人信用档案
3. 能够设计信用档案的检索系统
4. 能够制订客户信用档案库的建设预算
5. 能够根据客户分类,对其进行分级管理
6. 能够建立信用档案的管理制度 |
1. 国际主流企业和个人征信报告的格式
2. 信用档案版式知识
3. 征信报告的销售方式
4. 客户分类及分级管理方法
5. 信用记录的修改方式和删除原则 | |
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㈤控制信用信息渠道和成本 |
1. 能够与各类信息源建立长期采购关系
2. 能够筛选公共和商业信用信息
3. 能够优选采购信用信息的方案和在预算允许的范围内进行采购取得高的性能价格比的信用信息产品
4. 能够制订信用信息采购政策 |
1. 分辨信用信息的原则
2. 常用信息存储知识
3. 信用信息采购成本的计算方法
4. 不同信用信息源的优势比较方法
5. 评价信用信息的指标体系 | |
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二.
赊
销
合
同
期
内
的
信
用
风
险
控
制
和
转
移 |
㈠转移信用风险 |
1. 能够选择和使用信用保险
2. 能够选择和使用保理服务
3. 能够决定采用何种方法处理赊销合同
4. 能够选择信用担保服务
5. 能够使用金融票据抵押服务 |
1. 信用保险的保单条款
2. 保理和国际保理知识
3. 赊销合同的可执行性诊断
4. 申请信用担保的手续 |
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㈡客户预警 |
1. 能够设计和分析账龄表
2. 能够掌握沟通技巧,排除客户企业高层经理人员的助理和秘书等人阻拦和挡驾,设法直接与客户企业的财务负责人或最高负责人就赊销合同的执行问题进行沟通
3. 能够控制客户的赊销变现天数(DSO)和坏账率指标 |
1. 客户拖欠特征
2. 赊销应收账款管理方法
3. 常用的坏账核销方法 | |
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㈢控制发货 |
1. 能够命令有关部门停止对客户发货
2. 能够适时或定期更新客户记录
3. 能够用书面和口头方式解释取消客户信用额度的理由 |
1.失信惩戒机制工作原理
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㈠客户信用申请处理 |
1. 能够设计企业和个人信用申请表
2. 能够核准客户的信用申请
3. 能够受理客户的申诉
4. 能够制订和解释企业的信用政策 |
1. 窗口服务知识
2. 制订企业信用政策的原则 |
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三
、
授
信 |
㈡客户信用分析 |
1. 能够使用数学模型做企业客户信用分析
2. 能够使用个人信用评分模型预测客户的信用风险
3. 能够确定赊销客户群体的规模
4. 能够动态控制对个体的授信额度
5. 能够制作企业信用档案中的分析与评价部分的内容
6. 能够读懂企业和个人征信报告
7. 能够根据征信报告分析客户的信用价值
8. 能够评价企业征信报告的质量 |
1. 企业和信用价值评估知识
2. 应收账款规模控制知识
3. 信用分析模型知识
4. 企业征信报告质量检验的标准和程序
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㈢客户信用风险评估 |
1. 能够计算出对企业和消费者个人的授信额度
2. 能够确定企业客户的资信等级
3. 能够计算企业客户的风险指数
4. 能够使用外部的企业资信评级服务
5. 能够根据本行业的实际情况,高速常用信用分析模型
6. 能够制作客户的失信记录
7. 能够确定企业客户的黑名单
8. 能够制订对失信客户处理的政策和操作流程 |
1. 授信额度的计算方法
2. 企业资信等级的含义
3. 黑名单系统设计原理
4. 行业调查基本知识 | |
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㈣客户授信 |
1. 能够审定和调控个体授信额度的上限
2. 能够使用消费者信用评分模型的预测做出对个人客户授信的决定
3. 能够设计客户授信的工作流程
4. 能够制订失信客户处理政策 |
1. 企业授信规模知识
2. 个人征信局信用评分产品知识 | |
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㈤合同赊销条款的起草 |
1. 能够确定对企业客户赊销的信用条件
2. 能够起草赊销合同
3. 能够解释常见的赊销条款和符号
4. 能够设计客户赊购凭证 |
1. 赊销合同条款
2. 赊销条款的常见符号表达方式
3. 内外贸付款或结算方式知识 |
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四
、
商
账
催
收
与
追
收 |
㈠内勤催账 |
1. 能够根据产生逾期应收账款的原因制订催收策略和方案
2. 能够制作逾期应收账款诊断报告
3. 能够安排内勤催账的工作量和人选
4. 能够设计企业内勤催账的工作流程
5. 能够制订企业的收账政策 |
1. 国内外商账诊断方法
2. 账龄分析和控制知识
3. 企业破产知识
4. 个人破产知识
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㈡外勤追账 |
1. 能够安排外勤追账的工作量和人选
2. 能够灵活运用与拖欠客户的催收谈判技巧 |
1. 债务催收作业法律知识
2. 法律诉讼申请程序 | |
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㈢委托追账 |
1. 能够识别合法的追账机构
2. 能够选择和委托合格的国内外追账机构
3. 能够制订将失信客户付诸法律的标准
4. 能够参与客户企业的破产清算 |
1. 合法追账机构的特征
2. 合格追账机构的特征
3. 委托追账合同知识
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五.
利
用
征
信
数
据
库
开
拓
市
场 |
㈠检索商业信息 |
1. 能够选择合适的商业征信数据库开拓市场
2. 能够制订国内征信数据库检索方案
3. 能够审查和签订国内征信数据库委托合同 |
1. 大型企业征信数据库检索知识
2. 大型个人征信数据库的服务种类和方式 |
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㈡筛选客户数据 |
1. 能够联系海外客商
2. 能够提高联系海外目标客户的成功率
3. 能够使用提升本企业对海外客户信誉的方法和手段 |
1. 外国企业检索知识
2. 联系客户的商业信函知识 | |
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六
、
部
门
管
理 |
㈠制订、调整信用政策和建立信用制度 |
1. 能够制订企业的信用政策
2. 能够建立企业的信用制度
3. 能够执行企业的信用政策包括组织实施和协调
4. 能够检查和监督各岗位执行信用政策的情况
5. 能够制作适合不同人群的企业信用政策文件文本
6. 能够建立部门的管理制度
7. 能够设计本部门主要业务的操作流程 |
1. 企业信用制度内容
2. 维护企业制度的措施和操作
3. 部门间工作协调的方法
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㈡制订部门预算 |
1. 能够测算各类信用销售的成本
2. 能够制作本部门经营成本预算
3. 能够控制预算的执行 |
1. 制订部门财务预算的方法
2. 管理成本控制知识
3. 预算分配方法
4. 预算执行方法 | |
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㈢设立及描述信用专业工作岗位 |
1. 能够定义专业工作岗位的职责并描述
2. 能够合理制订本部门的人员编制
3. 能够辅助人力资源部门进行对信用管理专业人员的招聘 |
1. 信用管理岗位设置
2. 信用管理人员的职责
3. 人员招聘知识
4. 人员面试技巧 | |
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㈣调控信用销售指标 |
1. 能够根据企业现金流动态调控赊销目标
2. 能够根据企业的信用政策调控赊销和信用管理的成本指标
3. 能够控制核心客户的比例
4. 能够调控赊销坏账指标 |
1. 财务危机管理知识
2. 应收账款管理知识
3. 核销坏账方法
4. 追账成本控制方法 | |
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㈤员工培训 |
1. 能够比照行业平均培训时间制订员工培训计划
2. 能够确定员工培训的预算
3. 能够考核员工业务水平
4. 能够对新员工进行培训 |
1. 员工培训计划编制知识
2. 培训市场行情
3. 培训效果主人方法 |
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